هل تعتقد أن الضرائب في كندا مرتفعة؟ فكّر جيدا قبل الانتقال إلى هذه البلدان
إذا كنت تعتقد أن ضريبة الدخل في كندا مرتفعة، ففكر مرة أخرى.
كشفت وكالة الإيرادات الكندية في الأسبوع الماضي عن شرائح الضرائب الفيدرالية لعام 2025، بعد تعديلها وفقا للتضخم.
ورغم أن معدلات الضرائب الفيدرالية تظل كما هي، فقد تغيرت حدود الدخل لكل شريحة، ووفقا للوكالة، ستكون زيادة الفهرسة 2.7% في عام 2025، أقل من 4.7% في عام 2024.
وهذا هو مقدار ضريبة الدخل التي سيتعين عليك دفعها في العام المقبل بناء على شريحتك:
- أقل من أو حتى 57375 دولارا – 15%
- بين 57375 دولارا و114750 دولارا – 20.5%
- بين 114750 دولارا و177882 دولارا – 26%
- بين 177882 دولارا و253414 دولارا – 29%
- 253414 دولارا وما فوق – 33%
معدل ضريبة الدخل الفيدرالية في البلدان الأخرى
تستخدم الحكومات الضرائب للمساعدة في إدارة البلاد ودفع تكاليف البرامج والخدمات الاجتماعية.
وتشمل هذه التعليم والمدارس، والرعاية الصحية والمستشفيات، وسيارات الإسعاف وخدمات الإطفاء، والحفاظ على الحياة البرية، وبناء الطرق والجسور، وصيانة الحدائق والملاعب، على سبيل المثال لا الحصر.
وضع في اعتبارك أن مقارنة معدلات ضريبة الدخل بين البلدان قد تكون صعبة، إذ تختلف قوانين الضرائب، وقد يقع العبء الضريبي بشكل مختلف على مجموعات مختلفة، وقد يكون لدى البلدان الأخرى أيضا ائتمانات وفوائد وخصومات مختلفة تقلل من الضريبة التي يتعين على الناس دفعها.
وفيما يلي خمس دول لديها معدلات ضريبة دخل فيدرالية أعلى مقارنة بكندا:
المملكة المتحدة
شرائح ضريبة الدخل في المملكة المتحدة بناء على السنة الضريبية من أبريل 2024 إلى أبريل 2025 هي:
- البدل الشخصي (مبلغ الدخل الذي يمكن للشخص الحصول عليه قبل دفع الضريبة): حتى 12570 جنيها إسترلينيا – 0%
- المعدل الأساسي: من 12571 جنيها إسترلينيا إلى 50270 جنيها إسترلينيا – 20%
- المعدل الأعلى: من 50271 جنيها إسترلينيا إلى 125140 جنيها إسترلينيا – 40%
- المعدل الإضافي: أكثر من 125140 جنيها إسترلينيا – 45%
وبالتالي فإن القفزة في المعدل بين كل شريحة أكبر بكثير في المملكة المتحدة مقارنة بكندا، ومن المهم ملاحظة أن شرائح الضرائب والبدلات الشخصية تعتمد أيضا على مكان وجودك في المملكة المتحدة.
فعلى سبيل المثال، شرائح الضرائب في اسكتلندا تختلف عن ويلز.
اليابان
شرائح ضريبة الدخل في اليابان لعام 2024 هي:
- أقل من 1.95 مليون ين – 5%
- 95 إلى 3.3 مليون ين – 10%
- 3 إلى 6.95 مليون ين – 20%
- 95 إلى 9 مليون ين – 23%
- 9 إلى 18 مليون ين – 33%
- 18 إلى 40 مليون ين – 40%
- أكثر من 40 مليون – 45%
وهنا نجد أن عتبة كندا بين شرائح الضرائب المختلفة أكبر بكثير، فعلى سبيل المثال، 9 مليون ين تعادل حوالي 83600 دولار كندي، وهو ما لا يزال يقع ضمن معدل 20.5% في كندا.
وتشتهر اليابان بامتلاكها أحد أعلى معدلات ضريبة الدخل في العالم، لكنها تهدف إلى جعل المواطنين ذوي الدخل المرتفع يدفعون المزيد من الضرائب.
فنلندا
شرائح ضريبة الدخل في فنلندا لعام 2025 هي:
- حتى 21200 يورو – 12.64%
- 21299 يورو إلى 31500 يورو – 19%
- 31500 يورو إلى 52100 يورو – 30.25%
- 52100 يورو إلى 88200 يورو – 34%
- 88200 يورو إلى 150000 يورو – 41.75%
- أكثر من 150000 يورو – 44.25%
عند 52100 يورو، أي حوالي 77000 دولار كندي، يدفع الفنلنديون بالفعل ضريبة بنسبة 30%، أما في كندا، فلا تزال هذه الشريحة عند 20%.
ومثل اليابان، تشتهر فنلندا بامتلاكها أحد أعلى معدلات ضريبة الدخل في العالم، وقد يفسر هذا سبب تصنيفها كأسعد دولة في العالم للمرة السابعة.
إذ تضمن ضرائبها المرتفعة لمواطنيها مستوى معيشي مرتفع، حيث يستفيد الجميع مما تدفعه الضرائب، بغض النظر عن وضعهم المالي.
الصين
شرائح ضريبة الدخل في الصين لعام 2024 هي:
- من 0 ين إلى 36000 ين — 3%
- من 36000 ين إلى 144000 ين — 10%
- من 144000 ين إلى 300000 ين — 20%
- من 300000 ين إلى 420000 ين — 25%
- من 420000 ين إلى 660000 ين — 30%
- من 660000 ين إلى 960000 ين — 35%
- من أكثر من 960000 ين — 45%
وأعلى شريحة 960000 ين، تعادل 186000 دولار كندي فقط، والتي تخضع بالفعل لضريبة بنسبة 45%.
السويد
يدفع معظم المواطنين السويديين ضريبة محلية فقط على دخلهم السنوي.
ويختلف المعدل حسب السلطة المحلية ولكن يمكن أن يتراوح من 29 إلى 35%.
ويبلغ متوسط معدل الضريبة المحلية في البلاد 33%، وهو المعدل الخاص بأعلى شريحة في كندا.
ويدفع الأشخاص الذين يتجاوزون عتبة دخل معينة، أو حد الطبقات، ضريبة دخل إضافية بنسبة 20%.
وبالنسبة لعام 2024، يبلغ حد الطبقات 598500 كرونة سويدية، أي 76889.35 دولارا كنديا.
وتذهب معدلات الضرائب المرتفعة إلى توفير الخدمات العامة لمواطنيها مثل الرعاية الصحية الشاملة والتعليم العالي المجاني.
الولايات المتحدة
إذا كنت مهتما بالولايات المتحدة، فإن شرائح ضريبة الدخل لعام 2025 المعدلة وفقا للتضخم هي:
- 37% للدخل الذي يتجاوز 626,350 دولارا (751,600 دولارا للأزواج المتزوجين الذين يقدمون إقرارات مشتركة)
- 35% للدخل الذي يتجاوز 250,525 دولارا (501,050 دولارا للأزواج المتزوجين الذين يقدمون إقرارات مشتركة)
- 32% للدخل الذي يتجاوز 197,300 دولارا (394,600 دولارا للأزواج المتزوجين الذين يقدمون إقرارات مشتركة)
- 24% للدخل الذي يتجاوز 103,350 دولارا (206,700 دولارا للأزواج المتزوجين الذين يقدمون إقرارات مشتركة)
- 22% للدخل الذي يتجاوز 48,475 دولارا (96,950 دولارا للأزواج المتزوجين الذين يقدمون إقرارات مشتركة)
- 12% للدخل الذي يتجاوز 11,925 دولارا (23,850 دولارا للأزواج المتزوجين الذين يقدمون إقرارات مشتركة)
- 10% للدخل الذي يبلغ 11925 دولارا أو أقل (23850 دولارا أو أقل للأزواج المتزوجين الذين يقدمون إقرارات ضريبية مشتركة)
وكما ترى، فإن الحد الأدنى لكل شريحة أعلى قليلا من الحد الأدنى في كندا، لكنه يأخذ في الاعتبار الدخل المشترك للأزواج.
وبشكل عام، يدفع الكنديون المزيد من الضرائب، ولكن في المقابل، لديهم إمكانية الوصول إلى خدمات أكثر شمولا مثل الرعاية الصحية.
