الائتمانات والخصومات الضريبية التي يمكن للكنديين المطالبة بها للحصول على عائدات أكبر في 2025

مع اقتراب موسم الضرائب، فإن الوقت قد حان لبدء جمع الوثائق والتحقق من الخصومات والائتمانات الضريبية التي يمكن المطالبة بها للحصول على عائدات أكبر في 2025.

وكان العام الماضي صعبا على الكنديين، مع ارتفاع التكاليف والتضخم الذي يؤثر على جيوب المواطنين في جميع أنحاء البلاد.

لذا، إذا كنت تبحث عن استرداد ضريبي أكبر، فستحتاج إلى خفض دخلك الخاضع للضريبة وتقليل الضرائب المستحقة التي تدين بها للحكومة قدر الإمكان.

وأشار يانيك ليميه، أخصائي التدريب الضريبي في H&R Block، في حديثه مع Daily Hive إلى الائتمانات والخصومات الضريبية التي يمكن للكنديين المطالبة بها.

وقال ليميه إن معرفة الفرق بين الخصم والائتمان الضريبي أمر مهم، لافتا إلى أن الخصومات تقلل من مقدار الدخل الخاضع للضريبة، بينما الائتمانات تقلل من قيمة الضرائب التي تدين بها.

وأضاف أن هناك أكثر من 400 خصم وائتمان متاحين للكنديين، وحث الجميع على البدء في تحضير ملفاتهم الضريبية في أقرب وقت.

مساهمات RRSP

عند خصم مساهمات خطة التقاعد المسجلة (RRSP)، ينخفض صافي الدخل، وبالتالي تخضع للضريبة على مبلغ أقل.

كما يمكن استخدام حاسبة توفير الضرائب “TurboTax” لحساب مدخراتك الضريبية لعام 2025، والموعد النهائي لإجراء مساهمات RRSP لعام 2024 هو 3 مارس 2025.

المطالبة بنفقات الانتقال

في حال كنت قد انتقلت مسافة تزيد عن 40 كيلومترا بسبب وظيفة جديدة أو للدراسة، فيمكن أن تكون مؤهلا للمطالبة بنفقات الانتقال.

كما ينطبق هذا على الانتقال للعمل أو إدارة عمل تجاري أو الدراسة كطالب بدوام كامل في برنامج تعليمي بعد الثانوي.

العمل من المنزل أو العمل الحر

إذا كنت تعمل من المنزل، قد تكون مؤهلا لخصم نفقات مكتبك المنزلي.

ولا يلزم أن يكون هذا الشرط مكتوبا في عقد عملك، فيمكن أن يكون اتفاقا شفهيا، ويمكن حساب النفقات المؤهلة عبر موقع الحكومة الكندية.

نفقات رعاية الأطفال

يمكنك خصم نفقات مثل دور الحضانة، والمخيمات الصيفية، وخدمات مربية الأطفال، وهناك متطلبات محددة بشأن من يمكنه المطالبة بهذه المزايا.

إعانة الطفل الكندية (CCB)

تُعد إعانة الطفل الكندية مدفوعات شهرية معفاة من الضرائب تُقدم للعائلات المؤهلة للمساعدة في دفع تكاليف تربية الأطفال دون سن 18 عاما.

ولضمان استمرار حصولك عليها، يجب تقديم إقراراتك الضريبية في موعدها كل عام، حتى لو كنت معفيا من الضرائب أو لا تمتلك دخلا.

مشتري المنازل

يمكن لمشتري المنازل لأول مرة أو أصحاب الإعاقات المطالبة بخصم ضريبي غير قابل للاسترداد يصل إلى 10,000 دولار.

كما يمكن المطالبة بما يصل إلى 5000 دولار لشراء منزل مؤهل في عام 2024 أو قبل ذلك إذا كنت تستوفي الشروط المدرجة على موقع حكومة كندا على الويب.

الرسوم الدراسية

الطلاب المؤهلون يمكنهم المطالبة بائتمان الرسوم الدراسية، ويجب أن يكون عمر الطالب 16 عاما أو أكثر وأن يكون مسجلا في مؤسسة تعليمية بعد الثانوية.

وللتأهل، يجب أن تكون الرسوم الدراسية أكثر من 100 دولار.

ويتم حساب مبلغ الائتمان بضرب الرسوم الدراسية التي دفعتها في 15%.

الائتمان الضريبي لتجديد المنزل

يوفر ائتمان (MHRTC) المطالبة بنفقات تجديد المنازل لإنشاء وحدة ثانوية مستقلة، مثل الوحدات الخاصة لكبار السن أو الأشخاص المؤهلين للحصول على ائتمان الإعاقة.

ويغطي هذا الائتمان ما يصل إلى 15% من النفقات بحد أقصى 7500 دولار.

الجمعيات الخيرية

كل التبرعات المقدمة إلى الجمعيات الخيرية المؤهلة قابلة للخصم الضريبي إذا كان لديك إيصال بالتبرع.

النفقات الطبية

يمكن المطالبة بنفقات طبية متنوعة مثل فحوصات الأسنان، أو أقلام الأنسولين، أو المنتجات الخالية من الغلوتين بسبب مرض الاضطرابات الهضمية.

ويمكنك المطالبة بالنفقات الطبية مثل هذه كائتمانات ضريبية غير قابلة للاسترداد.

إعانة العمال في كندا (CWB)

تقدم إعانة العمال (CWB) دعما ماليا للعاملين ذوي الدخل المنخفض وأسرهم.

كما يمكن المطالبة بها عند تقديم الإقرار الضريبي.

المزايا الإقليمية

بالإضافة إلى المزايا الفيدرالية، تقدم كل مقاطعة وإقليم مجموعة من الائتمانات الضريبية الإضافية التي يمكن أن تقلل من عبء الضرائب الخاص بك و تساهم في استرداد ضريبي أكبر.

وقبل تقديم ضرائبك، إليك بعض الملاحظات المهمة التي يجب وضعها في الاعتبار:

• الموعد النهائي لتقديم الضرائب هو 30 أبريل 2025، وبالنسبة للعاملين لحسابهم الخاص، فإن الموعد النهائي هو 15 يونيو 2025.
• لاحظ أن يوم الخميس 29 فبراير هو أيضا آخر يوم لأصحاب العمل الكنديين وCRA لإصدار نماذج T4 وT4A وT5 للموظفين، ويجب أن تحصل على هذه النماذج في غضون أيام قليلة من هذا الموعد النهائي.
• يعتمد مقدار الضريبة المفروضة على دخلك على الشرائح الضريبية الفيدرالية.
• تذكر أنك تقدم ضرائبك عن العام السابق، لذا ستحتاج إلى الرجوع إلى معدلات ضريبة الدخل الفيدرالية لعام 2024.

اقرأ أيضا:

• تعديلات جديدة لقواعد برنامج إعانة الطفل الكندية CCB
• مع اقتراب موسم الضرائب في كندا.. إليك ما يجب المطالبة به وما هو معفى