أفضل الإعفاءات الضريبية من وكالة الإيرادات الكندية لتوفير المال في عام 2025
إذا كنت تقدم إقراراتك الضريبية في كندا باستخدام برنامج تقديم إقرارات ضريبية أو تعتمد على مُعد ضرائب، فهناك احتمال أن تكون مدخراتك محدودة بسبب البرنامج أو معرفة مُعد ضرائبك، مما يتسبب في تفويتك الاعتمادات الضريبية والمزايا التي توفر المال.
وحتى إذا كان لديك مُعد ضرائب متميز أو تستخدم أغلى برنامج لتقديم إقرارات ضريبية، فمن الجيد أن تعرف بعض الأساسيات حول الاعتمادات التي تتلقاها.
وفيما يلي بعض من أفضل الاعتمادات الضريبية من وكالة الإيرادات الكندية حتى تتمكن من توفير المزيد في موسم الضرائب هذا.
الاعتمادات القابلة للاسترداد مقابل الاعتمادات غير القابلة للاسترداد
الاعتمادات الضريبية القابلة للاسترداد هي تلك التي لديها القدرة على الدفع لك، على افتراض أنك تخفض التزامك الضريبي بدرجة كافية، ومن ناحية أخرى، لا يمكن أن تسدد لك الاعتمادات غير القابلة للاسترداد، ولا يمكن استخدام هذه الاعتمادات إلا لتقليل التزامك الضريبي.
فعلى سبيل المثال، لنفترض أنك مدين بمبلغ 3000 دولار في الضرائب وتتلقى 5000 دولار في الاعتمادات القابلة للاسترداد، فسيؤدي هذا إلى حصولك على شيك بقيمة 2000 دولار أو إيداع مباشر من وكالة الإيرادات الكندية.
وعلى العكس من ذلك، إذا كنت مدينا بمبلغ 3000 دولار في الضرائب وتتلقى ما يصل إلى 5000 دولار في الاعتمادات غير القابلة للاسترداد، فلن تتلقى شيكا، بل سيُقلّل التزامك الضريبي (المبلغ الذي تدين به) إلى 0 دولار فقط.
الاعتمادات الضريبية الفيدرالية التي يمكن أن توفر لك المال في موسم الضرائب هذا
الاعتمادات الفيدرالية التي تقدمها وكالة الإيرادات الكندية متاحة لدافعي الضرائب المؤهلين في جميع أنحاء البلاد، ويوفر لك بعضها المال (أو يدفع لك) في شكل اعتمادات سنوية تُطبّق أثناء عملية تقديم الضرائب، بينما البعض الآخر عبارة عن مزايا تُدفع على أساس شهري أو ربع سنوي.
وبالإضافة إلى الاعتمادات والفوائد على المستوى الفيدرالي، فإن كل مقاطعة وإقليم لديها اعتمادات ضريبية فريدة من نوعها يمكن استخدامها لتوفير المزيد.
-
ائتمان التدريب الكندي
يعد ائتمان التدريب الكندي ائتمانا قابلا للاسترداد متاحا للأفراد الذين تتراوح أعمارهم بين 26 و66 عاما والذين كانوا يدفعون رسوم الدراسة ونفقات التعليم لتعزيز حياتهم المهنية، وهذه طريقة رائعة لاستعادة بعض الأموال مقابل الأموال التي أنفقتها على الكتب المدرسية والفصول الدراسية والمزيد.
-
ائتمان مقدم الرعاية الكندي
إذا كان لديك زوج أو شريك قانوني أو معال يعاني من إعاقة عقلية/جسدية يعيش معك وتقدم له الرعاية الأساسية، فقد تكون مؤهلا للحصول على ائتمان مقدم الرعاية الكندي.
ويمكن أن يساعدك هذا الائتمان غير القابل للاسترداد في توفير ما يصل إلى 8375 دولارا أو أكثر من التزاماتك الضريبية، اعتمادا على العمر والعلاقة التي تربطك بالمعال.
وقد صُمم هذا الائتمان للمساعدة في تعويض الأموال التي أُنفقت على ضروريات الحياة لعضو الأسرة المعوق أو المعال، مثل:
- الطعام
- الملابس
- المأوى
- أمريكا ستغزو كندا؟.. مستشار الأمن القومي لترامب يعطي إجابة مفاجئة
-
ائتمان ضريبي لسهولة وصول ذوي الإعاقة وكبار السن إلى المنزل
هل أجريت تحسينات منزلية حديثة لجعل منزلك أكثر سهولة في الوصول لاستيعاب الإعاقة أو سنك أو شريكك أو أحد المعالين؟
إذا كان الأمر كذلك، فقد تتمكن من المطالبة بما يصل إلى 20000 دولار للمساعدة في تعويض النفقات، ويجب أن يكون الفرد المؤهل أكبر من 65 عاما أو يجب أن يكون مؤهلا للحصول على ائتمان ضريبي للإعاقة في وقت ما من السنة الضريبية.
-
مزايا الطفل الكندية
إذا كنت والدا جديدا، فيجب عليك التأكد من حصولك على مزايا الطفل الكندية، وهي مدفوعات شهرية تُدفع للأسر التي ترعى أطفالا تقل أعمارهم عن 18 عاما، وهي مصممة في المقام الأول للأسر ذات الدخل المنخفض إلى المتوسط للمساعدة في تعويض تكاليف تربية أطفالهم وتوفير احتياجاتهم.
-
مزايا العمال في كندا CWB
إذا كان عمرك 19 عاما على الأقل في 31 ديسمبر، وكنت مقيما قانونيا لهذا العام، ودخلك أقل من عتبة الدخل الصافي لمنطقتك أو مقاطعتك، فقد تكون مؤهلا لتلقي مزايا العمال في كندا.
ويبلغ الحد الأقصى للمبلغ الأساسي الذي يمكن للأفراد الحصول عليه ما يصل إلى 1590 دولارا و2739 دولارا للعائلات، ويوجد أيضا ملحق إعاقة للمستفيدين من CWB الذين يعانون أيضا من إعاقة عقلية أو جسدية.
وإذا كنت مؤهلا، فيمكنك توقع تلقي مدفوعات تلقائية في التواريخ التالية:
- 11 يوليو 2025
- 10 أكتوبر 2025
لا تنس تقديم الملف في الوقت المحدد
يوصى الأفراد بالبدء مبكرا في دفع ضرائبهم حتى لا يضطروا إلى التسرع، وغالبا ما تؤدي محاولة التسرع في دفع الضرائب إلى فقدان مزايا وائتمانات توفير المال مثل تلك المذكورة أعلاه.
ورغم أن بعض الائتمانات الضريبية قد تُطبّق تلقائيا بناء على إقرارك الضريبي، إلا أنه يجب المطالبة بالبعض الآخر وتقديمه بشكل فردي.
والموعد النهائي لتقديم ضرائبك لعام 2024 هو الأربعاء 30 أبريل 2025، ولتجنب دفع رسوم التأخير والغرامات الشهرية، من المهم تقديم ضرائبك قبل هذا التاريخ.
