9 طرق قانونية لتخفيض ضرائبك لدى وكالة الإيرادات الكندية CRA
بلغ متوسط استرداد الضرائب للسنة الضريبية 2022 مبلغ 2159 دولارا، وفقا لأحدث تقرير لوكالة الإيرادات الكندية (CRA).
إذا كنت تبحث عن طرق لدفع ضرائب أقل في كندا وزيادة استرداد أموالك إلى أقصى حد، فإننا سنشاركك اليوم بعضا من أسهل الطرق لتقليل التزاماتك الضريبية من خلال الاستفادة من أحكام قانون الضرائب في كندا.
وفي الواقع، يتم تشجيع الكنديين على التقدم بطلب للحصول على أي ائتمانات وخصومات ضريبية قانونية يكونون مؤهلين لها من خلال CRA.
ويتكون قانون الضرائب الكندي من أكثر من 3000 صفحة، والعديد من الصفحات تتضمن تفاصيل الضرائب التي يجب على الأشخاص والشركات دفعها، ولكن قانون الضرائب يوضح أيضا جميع الإعفاءات والخصومات الضريبية التي يمكنك المطالبة بها لخفض الضرائب.
وفيما يلي 9 نصائح تساعدك على توفير بعض المال:
تعظيم مساهمات RRSP الخاصة بك
خطة مدخرات التقاعد المسجلة (RRSP) هي خطة معاشات تقاعدية تسمح للكنديين بتخصيص أموال للتقاعد، وعلى الرغم من وجود حدود للمساهمة السنوية، فإن كل دولار يتم وضعه في خطة RRSP الخاصة بك يكون معفى من الضرائب.
وإذا كنت مسجلا في برنامج RRSP الذي يرعاه صاحب العمل، فسيتم سحب المساهمة من الشيك الخاص بك قبل تطبيق ضرائب الدخل، مما يقلل الضرائب على الفور.
وإذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو لديك خطة RRSP شخصية وتساهم فيها بانتظام، فيمكنك المطالبة بالمساهمات في إقرار ضريبة الدخل الخاص بك، مما قد يؤدي إلى خفض الضرائب أو يؤدي إلى استرداد مبالغ أعلى.
خصم النفقات الطبية غير المغطاة
يغطي نظام الرعاية الصحية الشامل الممول من الضرائب، العديد من النفقات الطبية اليومية، ومع ذلك، فإنه لا يغطي كل شيء.
والخبر السار هو أن العديد من النفقات الطبية تكون معفاة من الضرائب ويمكن المطالبة بها في إقراراتك الضريبية، وبعض من الأكثر شيوعا ما يلي:
- رعاية متخصصة
- العناية بالأسنان
- الأنسولين
- النظارات والعدسات اللاصقة
- أجهزة السمع
- الأطراف الصناعية
ويمكنك أيضا المطالبة ببعض الفيتامينات والمكملات الغذائية التي تتناولها طالما أوصى طبيبك بها، وتأكد فقط من الاحتفاظ بالإيصالات والوصفات الطبية في حالة احتياجك إلى التحقق من مطالباتك المقدمة إلى CRA.
التبرع للجمعيات الخيرية
يمكن للمنظمات الخيرية مساعدة دافعي الضرائب على خفض ضرائبهم.
ويمكن خصم جميع التبرعات للجمعيات الخيرية المؤهلة من الضرائب الخاصة بك إذا كان لديك إيصال تبرع (والذي يمكن طلبه في أي وقت تتبرع فيه).
ومع ذلك، فإن هذا التبرع غير قابل للاسترداد، مما يعني أنه لن يساهم في استرداد ضرائب أعلى، ومع ذلك، فهي طريقة رائعة لتقليل أي ضرائب مستحقة عليك، ويُسمح لك أيضا بالمطالبة بالتبرعات لمدة تصل إلى خمس سنوات مضت.
نقل الإعفاءات الضريبية إلى الزوج
إذا كان زوجك أو شريكك العرفي مؤهلا للحصول على إعفاءات ضريبية ولكن ليس عليه التزام ضريبي مرتفع، فيمكنه تحويل الاعتمادات إلى شريكه، الذي قد يدين بمزيد من الضرائب، وهذه طريقة رائعة للاستفادة من التخفيضات الضريبية التي قد لا يتم استخدامها طوال العام.
وتشمل الإعفاءات الضريبية التي يمكن تحويلها إلى الزوج ما يلي:
- مبلغ مقدم الرعاية في كندا
- مبلغ العجز
- مبلغ دخل المعاش
- مبلغ العمر (لدافعي الضرائب 65 عاما أو أكثر)
- الرسوم الدراسية والتعليم ومبالغ الكتب المدرسية
المطالبة بالائتمان الضريبي للمكتب المنزلي
خلال ذروة الوباء، عمل 37 في المئة من الكنديين من المنزل، وبعد عدة سنوات، لا يزال الكثيرون يختارون العمل عن بعد.
وكموظف عن بعد، يمكنك خصم العديد من النفقات الثابتة لمكتبك المنزلي وجزء من الإيجار والمرافق الخاصة بك بناء على المساحة التي يشغلها مكتبك المنزلي من مساحة منزلك الكلية.
المطالبة بإعانة العمال الكندية (CWB)
قد يتمكن الأفراد والأسر ذات الدخل المنخفض من المطالبة بـ CWB لخفض ضرائبهم أو زيادة المبالغ المستردة، ويعتمد المبلغ الإجمالي لـ CWB الخاص بك على دخلك.
ويمكن للأشخاص ذوي الإعاقة أيضا المطالبة بملحق الإعاقة CWB لتخفيض الضرائب بشكل أكبر.
قم بإعادة النظر في الإقرارات الضريبية القديمة على My account
يمكنك تعديل الإقرارات الضريبية من السنوات السابقة باستخدام حساب CRA الخاص بك، فإذا كنت تعتقد أنك قد تكون مؤهلا للحصول على أرصدة وخصومات ضريبية لم تتم المطالبة بها، فيمكنك إعادة النظر في إقراراتك القديمة والمطالبة بأي خصومات وائتمانات مؤهلة.
واعتمادا على الظروف، قد تتمكن من طلب دفع تعويضات فورية أو تخفيض ديونك الضريبية من CRA، وبخلاف ذلك، قد تتمكن من تحويل التعويضات إلى إقرارك الضريبي التالي.
المطالبة بنفقات رعاية الأطفال
بالإضافة إلى إعانة الطفل الكندية الصادرة للآباء، يمكن لدافعي الضرائب الذين لديهم أطفال معالين المطالبة بما يصل إلى 8000 دولار كنفقات رعاية أطفال مؤهلة (للأطفال دون سن السابعة) أو 5000 دولار (للأطفال الذين تتراوح أعمارهم بين 7 و16 عاما).
الإعفاءات الضريبية الإقليمية للبحث والتطوير
ومن حوافز الطاقة الخضراء إلى الائتمانات المرتبطة بالعمر، تقدم كل مقاطعة وإقليم إعفاءات ضريبية وائتمانات خاصة بها والتي يمكن لسكانها التقدم للحصول عليها، ويتعين عليك عادة أن تكون مقيما بدوام كامل في المقاطعة حتى تكون مؤهلا للحصول عليها.
وفي الختام: فإنه لتوفير أكبر قدر ممكن من الضرائب، يجب أن تبدأ الاستعداد اليوم، وإذا انتظرت حتى اللحظة الأخيرة، فيمكن بسهولة التغاضي عن الاعتمادات والخصومات التي قد تكون مؤهلا لها.
وابدأ بالبحث عن الإعفاءات الضريبية الإقليمية التي قد تفيدك، وقم بتنظيم إيصالاتك وتصنيف نفقاتك، وسيؤدي ذلك إلى تسهيل تقديم ضرائبك والعثور على الخصومات ودفع ضرائب أقل.
