6 أخطاء ضريبية في كندا عليك تجنبها حتى تتمكن من الحصول على المال من إقرارك الضريبي
هناك أخطاء ضريبية قد تؤدي إلى تفويت فرصة الحصول على أموال من الحكومة الكندية، بما في ذلك من خلال استرداد الضرائب والمزايا الفيدرالية.
تحدثت Stefanie Ricchio خبيرة الضرائب في TurboTax Canada، حول الضرائب الكندية لمعرفة ما تحتاج إلى معرفته عند تقديم إقراراتك هذا العام.
وفيما يلي ستة أخطاء ضريبية يجب تجنب ارتكابها حتى تتمكن من توفير المال وحتى استرداد الأموال من إقرار ضريبة الدخل لعام 2023.
عدم تضمين الدخل
إن نسيان تضمين قسيمة T والدخل الذي كان لديك خلال العام أو إجراء خصم على دخلك الذي ربما لم تكن مؤهلا له هو خطأ ضريبي شائع.
وقد يؤدي ذلك إلى قيام وكالة الإيرادات الكندية بإعادة تقييم إقرارك الضريبي نظرا لوجود عدم تطابق بين مبلغ قسائم T التي أبلغت عنها وما تلقته الوكالة الفيدرالية نيابة عنك.
وبعد ذلك، قد ينتهي بك الأمر إلى استرداد ضرائب أقل وسيتعين عليك سداد الأموال أو الحصول على رصيد مستحق من الضرائب.
عدم فهم الشرائح الضريبية
إذا كنت لا تجني الكثير من المال أو ليس لديك أي دخل على الإطلاق، فقد تعتقد أنك لست بحاجة إلى تقديم إقرارك الضريبي لعام 2023.
ولكن هذا خطأ لا يجب أن ترتكبه هذا العام.
وكشفت Ricchio: “بسبب التضخم، اختارت الحكومة زيادة الشريحة الضريبية حتى نتمكن من البقاء في الشريحة الضريبية الأدنى”.
وفيما يلي شرائح ومعدلات الضرائب في كندا لدخلك لعام 2023 هي:
- 15% على الجزء من الدخل الخاضع للضريبة الذي يبلغ 53,359 دولارا أو أقل
- 5% على الجزء من الدخل الخاضع للضريبة الذي يزيد عن 53,359 دولارا ويصل إلى 106,717 دولارا
- 26% على جزء الدخل الخاضع للضريبة الذي يزيد عن 106,717 دولارا ويصل إلى 165,430 دولارا
- 29% على الجزء من الدخل الخاضع للضريبة الذي يزيد عن 165,430 دولارا ويصل إلى 235,675 دولارا
- 33% على الجزء من الدخل الخاضع للضريبة الذي يزيد عن 235,675 دولارا
ووفقا لـ Ricchio، يتعين عليك أيضا أن تكون على دراية بالمبلغ الشخصي الأساسي في كندا – وهو ائتمان ضريبي غير قابل للاسترداد يمكن لأي شخص المطالبة به بغض النظر عن شريحة الضرائب الخاصة به.
ويمكن أن يوفر تخفيضا كاملا من ضريبة الدخل الفيدرالية إذا كان لديك دخل خاضع للضريبة أقل من المبلغ الشخصي الأساسي أو تخفيضا جزئيا إذا كان دخلك الخاضع للضريبة أعلى من المبلغ.
وقالت Ricchio: “إن الائتمان الضريبي غير القابل للاسترداد هو 15 ألف دولار هذا العام”.
وتابعت: إذا كان دخلك أقل من 15000 دولار، فلن يكون لديك أي ضرائب مستحقة الدفع، ولكن هذا لا يعني أنه لا ينبغي عليك تقديم ضرائبك.
عدم الحصول على المزايا الفيدرالية
تأخير تقديم إقرارك الضريبي يمكن أن يؤثر على دفعات الإعانات من الحكومة ويؤخرها.
ويشمل ذلك ائتمان ضريبة GST/HST، وخصم الكربون الكندي (المعروف سابقا باسم دفع حوافز العمل المناخي)، ومدفوعات الطفل الكندية.
وقالت Ricchio “كل هذه الأشياء مرتبطة بإقرارك الضريبي، فإذا قمت بتأخير إقرارك الضريبي، يمكنك تأخير مدفوعاتك، كما يمكنك إيقاف مدفوعاتك”.
وكشفت CRA مؤخرا أنه إذا كنت ترغب في الحصول على دفعة خصم الكربون الكندي في الوقت المحدد في أبريل، فيجب عليك تقديم ضرائبك قبل أكثر من شهر من الموعد النهائي.
وأضافت Ricchio: “إذا لم تقم بتقديم الطلب أو لم تقم بذلك بشكل صحيح، وإذا كنت تبالغ في تقدير دخلك، فقد تحرم نفسك عن طريق الخطأ من الحصول على تلك الإعفاءات الضريبية القابلة للاسترداد”.
عدم المطالبة بالإعفاءات الضريبية
لدى كندا نوعان من الإعفاءات الضريبية: الإعفاءات الضريبية غير القابلة للاسترداد والقابلة للاسترداد.
ويمكن أن تؤدي الإعفاءات الضريبية غير القابلة للاسترداد إلى خفض الضريبة المستحقة الدفع إلى الصفر، ولكن لا يمكنها استرداد أموالك إذا كان إجمالي الاعتمادات أكثر مما تدين به.
ويمكن أن تسترد الإعفاءات الضريبية القابلة للاسترداد أموالك عندما تكون أكثر من مبلغ الضريبة المستحقة أو إذا لم تكن هناك ضريبة مستحقة لأن الخصومات خفضتها إلى الصفر.
وأشارت Ricchio أيضا إلى أنه من الشائع نسيان المطالبة بالائتمان الضريبي، لكن هذا لا يعني أنه سيختفي.
وقالت: “إذا نسيت طلب أي ائتمان ضريبي مؤهل غير قابل للاسترداد، فإن العملية بسيطة للغاية لإصلاحه، حيث يمكنك الاستمرار وتسجيل الدخول إلى حساب My CRA الخاص بك عبر الإنترنت وإجراء تعديل T1 يدويا”.
ويمكنك أيضا طباعة النموذج وإرساله إلى CRA عبر البريد حتى تتمكن من الحصول على هذا التعديل.
عدم معرفة المطالبات والخصومات
لتجنب ارتكاب الأخطاء في إقرارك الضريبي، أوصت Ricchio بترتيب جميع إيصالاتك – مثل التبرعات أو المساهمات إلى مقدمي خدمات الدعم، وTFSAs، وFHSAs – ومعرفة الخصومات المؤهلة الخاصة بك.
وقالت: “هذا هو المكان الذي تحدث فيه الكثير من الأخطاء بالنسبة لمعظم الناس”.
ويتضمن ذلك أيضا معرفة ما تغير في CRA للسنة الضريبية 2023 مثل عملية المطالبة بنفقات المكتب المنزلي.
وأشارت إلى أن “الناس سيبحثون عن طريقة السعر الثابت البالغة 500 دولار ولن تكون موجودة”.
وأوضحت: “إذا كنت تريد المطالبة بنفقاتك المنزلية، فعليك التأكد من إجراء المحادثة مع صاحب العمل حتى يوقع لك القسيمة رقم T2200، وطالما أنهم يوقعون ذلك نيابة عنك، فمن الجيد استخدام الطريقة التفصيلية والاستمرار في المطالبة بالنفقات المؤهلة”.
وأيضا، يجب المطالبة بالملحق الريفي لخصم الكربون الكندي في الصفحة الثانية من إقرارك الضريبي لعام 2023.
عدم التقديم قبل الموعد النهائي الضريبي
الموعد النهائي لتقديم الضرائب في عام 2024 هو الثلاثاء 30 أبريل بالنسبة لمعظم الكنديين.
ومع ذلك، إذا كنت تعمل لحسابك الخاص، فإن آخر يوم لتقديم الضرائب في عام 2024 هو يوم الاثنين 17 يونيو، وذلك لأن الموعد النهائي المعتاد في 15 يونيو هو يوم السبت هذا العام.
ومن المهم ملاحظة أنه إذا كنت مدينا بأموال للحكومة، فإن الموعد النهائي لدفع الضرائب هو 30 أبريل، بغض النظر عما إذا كنت موظفا أو تعمل لحسابك الخاص.
ويمكن أن يؤدي تأخير التقديم إلى تأخير أو إيقاف دفعات المزايا الفيدرالية، كما يمكن أن يؤخر إيداع استرداد الضريبة الخاص بك في حسابك المصرفي أو إرساله إليك بالبريد.
